[재테크] 유명한 자산 포트폴리오 추천 2가지 - 영구 포트폴리오, 올웨더(4계절) 포트폴리오

1. 해리 브라운 - 영구 포트폴리오

영구 포트폴리오 자산구성

 

 

 

영구 포트폴리오 특징

해리 브라운은 자산의 미래 가격을 예측하는 건 불가능하다고 생각했다 그래서 어떠한 경제 상황이 오더라도 수익을 낼 수 있게 만든 것이 영구 포트폴리오이다 적은 관리로 운영 가능하고 안정적이다 높은 수익률 추구보다는 안정적으로 장기간 신경을 최대한 덜 쓰고 유지하고자 하는 투자자에게 적합하다 변동성이 크지 않은 장점이 있지만 주식 비율이 높지 않기 때문에 강세장에서도 큰 수익을 내기 어렵다는 단점도 있다 

 

리벨런싱(연 1회 정도 많이 오른 자산을 팔아 25프로로 맞추고 많이 떨어진 자산을 추가 매수)을 통해 각 자산을 25프로로 맞춰주는 작업을 해주면 된다 

 

4대 경제 시나리오 및 자산별 수익

 

경기가 좋으면 주식 매수

경기가 안 좋으면 현금 보유

물가가 상승하면 금 매입

물가가 하락하면 채권 매수

 

 

 

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2. 레이달리오 - 올웨더 (4계절) 포트폴리오

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올웨더 포트폴리오

 

 

올웨더 포트폴리오 특징

레이달리오는 세계 최대 헤지펀드 회사인 브릿지워터사의 회장이다 단기가 아닌 장기(50-60년 이상)로 봤을 때 무조건 수익이 날 수밖에 없는 포트폴리오라 한다 영구 포트폴리오와 비슷한 성향으로 모든 경제 상황에 대비할 수 있도록 설계되어 있다 변동성이 적고 장기투자에 적합하다 하지만 그만큼 큰 수익률을 내기는 어렵다 

 

 

 

거시경제 상황에 따른 올웨더 포트폴리오

 

 

*이머징 채권이란?

브라질, 러시아, 인도, 중국, 동남아, 동유럽 등 신흥 국가들이 발행한 채권이다 안정성은 상대적으로 낮지만 금리 외의 추가 수익을 노려 볼 수 있다 

 

*물가연동채란?

투자 원금에 물가상승률을 반영한 뒤 그에 대한 이자를 지급하는 채권이다 물가가 오르면 채권의 원금도 오르고 물가가 내리면 원금도 떨어진다